دیوید ادواردز
مقامات آلمانی اخیراً یک عملیات گسترده ضد پولشویی انجام دادند که منجر به مصادره 13 دستگاه خودپرداز رمزنگاری بدون مجوز و ضبط نزدیک به 28 میلیون دلار پول نقد در 35 مکان در سراسر کشور شد. این تلاش هماهنگ، که در 20 آگوست انجام شد، سرکوب مداوم آلمان در قبال تخلفات مربوط به رمزارزها را برجسته می کند.
این حملات که توسط سازمان نظارت مالی فدرال (BaFin) با مشارکت پلیس محلی و بانک بوندس‌بانک سازماندهی شد، به طور خاص دستگاه‌های خودپردازی را که بدون مجوزهای لازم کار می‌کردند، هدف قرار دادند. این ماشین‌ها که به کاربران امکان خرید یا فروش ارزهای دیجیتال مانند بیت‌کوین را با استفاده از کارت‌های نقدی یا نقدی می‌دهند، در صورت عدم نظارت، خطرات پولشویی قابل توجهی را به همراه خواهند داشت.
BaFin روشن کرده است که تبدیل یورو به ارزهای دیجیتال - یا بالعکس - یک فعالیت تجاری تحت قانون بانکداری آلمان، نیاز به مجوز صریح دارد. عملکرد بدون مجوز این خودپردازهای رمزنگاری نگرانی‌های جدی در مورد استفاده بالقوه آنها در فعالیت‌های مجرمانه، از جمله پولشویی و تامین مالی تروریسم، به دلیل ناشناس بودن اغلب با تراکنش‌های ارزهای دیجیتال ایجاد کرده است.
در پاسخ به این تهدیدات، BaFin بر تعهد خود به حفظ یکپارچگی سیستم مالی آلمان تاکید کرد و بر اهمیت حیاتی انطباق با مقررات برای حمایت از مصرف کنندگان تاکید کرد. طبق گزارش AML Intelligence، اپراتورهای خودپردازهای رمزنگاری غیرمجاز اکنون با احتمال عواقب قانونی شدید، از جمله تا پنج سال زندان مواجه هستند.
این اقدام اجرایی اخیر منعکس کننده موضع سختگیرانه آلمان در قبال مقررات ارزهای دیجیتال است، موضعی که در برخی محافل مورد انتقاد قرار گرفته است اما بر عزم این کشور برای کاهش خطرات جرایم مالی در فضای دارایی دیجیتال تاکید دارد.
