دیوید ادواردز
فدرال رزرو با اشاره به «نقص های قابل توجه» در سیستم های مدیریت ریسک و معاملات با مشتریان ارزهای دیجیتال، دستور توقف و توقف را به بانک یونایتد تگزاس صادر کرده است. این دستور به تاریخ 4 سپتامبر، پس از بررسی ماه مه توسط فدرال رزرو انجام شد که کاستی هایی را در حاکمیت شرکتی و نظارت هیئت مدیره و مدیریت ارشد بانک کشف کرد.
فدرال رزرو نگرانی های عمده ای را در رابطه با بانکداری خارجی بانک یونایتد تگزاس و مشتریان ارز مجازی آن، به ویژه مطابقت آن با قوانین ضد پولشویی (AML) از جمله قانون رازداری بانکی (BSA) شناسایی کرد. در حالی که جزئیات عدم انطباق جزئیات ذکر نشده است، گزارش شده است که بانک اقداماتی را برای بهبود پایبندی خود به مقررات BSA و AML انجام داده است.
هیئت مدیره بانک موافقت کرده است که طرحی رسمی برای افزایش نظارت بر رعایت این الزامات ارائه کند. بانک یونایتد تگزاس که 75 کارمند دارد و تقریباً یک میلیارد دلار دارایی را مدیریت میکند، با توجه به جلب توجه مقامات فدرال به بخش کریپتو، با افزایش نظارتهای نظارتی مواجه است.
این دومین مورد اخیر است که فدرال رزرو علیه یک بانک دوستدار رمزنگاری اقدام می کند. در ماه آگوست، فدرال رزرو دستور مشابهی را علیه مشتریان بانکورپ مستقر در پنسیلوانیا صادر کرد که به کاستی در مدیریت ریسک و شیوه های AML در شعبه خود، بانک مشتریان اشاره کرد.
