دیوید ادواردز
انواع مختلفی از کلاهبرداری های رمزنگاری وجود دارد. کلاهبرداران هیچ کاری را برای به دست آوردن شما متوقف نمی کنند کریپتو کارنسی (رمز ارزها ). می‌توانید با دانستن اینکه چه زمانی و چگونه می‌توانید هدف قرار بگیرید، و همچنین در صورت جعلی بودن یک ارز دیجیتال یا پیام‌های مرتبط با آن، از ارز دیجیتال خود در برابر کلاهبرداری محافظت کنید.
انواع کلاهبرداری های رمزنگاری شده
به طور کلی، کلاهبرداری های رمزنگاری به دو دسته مختلف تقسیم می شوند:
- اقداماتی که با هدف دسترسی به کیف پول دیجیتال هدف یا اطلاعات احراز هویت انجام می شود. این بدان معنی است که هنرمندان متقلب سعی می کنند داده هایی را به دست آورند که به آنها امکان دسترسی به کیف پول دیجیتال یا سایر انواع داده های خصوصی مانند کدهای امنیتی را می دهد. در برخی موارد، این حتی شامل دسترسی به سخت افزار فیزیکی نیز می شود.
- انتقال ارز دیجیتال به طور مستقیم به یک کلاهبردار به دلیل جعل هویت، سرمایه گذاری تقلبی یا فرصت های تجاری، یا سایر ابزارهای مخرب.
کلاهبرداری های مهندسی اجتماعی
برای کلاهبرداری های مهندسی اجتماعی، کلاهبرداران از دستکاری روانی و فریب برای به دست آوردن کنترل اطلاعات حیاتی مربوط به حساب های کاربری استفاده می کنند. این کلاهبرداری ها باعث می شود قربانیان فکر کنند که با یک سازمان معتبر مانند پشتیبانی فنی، یکی از اعضای جامعه، یک همکار یا یک دوست سر و کار دارند.
به منظور جلب اعتماد یک قربانی احتمالی و وادار کردن آنها به افشای کلیدهای خود یا ارسال پول به کیف پول دیجیتال کلاهبردار، کلاهبرداران اغلب از هر استراتژی استفاده می کنند یا به همان اندازه که لازم است زمان می برند. هنگامی که یکی از این نهادهای "معتمد" به هر دلیلی ارز دیجیتال را درخواست می کند، این نشانه کلاهبرداری است.
کلاهبرداری عاشقانه
کلاهبرداران معمولا از سایت های دوستیابی استفاده می کنند تا قربانیان ساده لوح را به این باور برسانند که در یک رابطه متعهد شریک هستند. هنگامی که اعتماد ایجاد شد، موضوع چشم اندازهای ارزهای دیجیتال غنی و انتقال نهایی پول یا اعتبار شناسایی حساب اغلب در گفتگو مطرح می شود. بر اساس کمیسیون تجارت فدرال (FTC)، تقریباً 20 درصد از ضررهای گزارش شده از کلاهبرداری های عاشقانه در بیت کوین انجام شده است.
کلاهبرداری هدیه و تقلب
کلاهبرداران همچنین سعی می کنند شخصیت افراد مشهور، رهبران تجاری یا بیت کوین اینفلوئنسرها در حالی که به سمت پایین حوزه نفوذ حرکت می کنند. در چیزی که به عنوان کلاهبرداری هدایا شناخته می شود، بسیاری از کلاهبرداران ادعا می کنند که برای جلب توجه اهداف بالقوه، ارز دیجیتال ارائه شده به آنها را مطابقت یا ضرب می کنند. پیام‌های خوش‌ساخت از آنچه اغلب به نظر می‌رسد یک حساب رسانه‌های اجتماعی موجود است، ممکن است اغلب حس مشروعیت و فوریت را ایجاد کند. افراد ممکن است به دلیل این شانس ساختگی "یک بار در زندگی" به سرعت پول را به انتظار دریافت بازدهی فوری انتقال دهند.
جعلانی که به عنوان نمایندگان کمک و امنیت تبادل بیت کوین ظاهر شده اند با بسیاری از صاحبان رمزارز تماس گرفته اند.
کلاهبرداری فیشینگ
کلاهبرداری های فیشینگ داده های مربوط به کیف پول های آنلاین را در زمینه بخش بیت کوین هدف قرار می دهند. کلیدهای خصوصی کیف پول های رمزنگاری که برای دسترسی به بیت کوین مورد نیاز است، مورد توجه کلاهبرداران است. رویکرد آنها برای بسیاری از کلاهبرداری های رایج معمول است. آنها ایمیلی با پیوندهایی ارسال می کنند که گیرندگان را به یک وب سایت ویژه می برد که در آنجا از آنها خواسته می شود کلیدهای مخفی را وارد کنند. با این دانش، هکرها می توانند ارز دیجیتال را تصاحب کنند.
کلاهبرداری باج خواهی و اخاذی
باج گیری ایمیلی یکی دیگر از تکنیک های رایج مهندسی اجتماعی است که کلاهبرداران استفاده می کنند. کلاهبرداران تهدید می‌کنند که وب‌سایت‌های بزرگسالان یا سایر وب‌سایت‌های غیرقانونی را که کاربر از آنها بازدید می‌کند در چنین ایمیل‌هایی افشا می‌کنند، مگر اینکه گیرنده کلیدهای خصوصی خود را به اشتراک بگذارد یا پولی را برای کلاهبردار ارسال کند. این حوادث منعکس کننده تلاش مجرمانه برای اخاذی است و باید به یک سازمان مجری قانون مانند FBI گزارش شود.
کلاهبرداری های سرمایه گذاری یا فرصت های تجاری
ضرب المثل قدیمی «اگر چیزی بیش از حد خوب به نظر می رسد که درست باشد، پس احتمالاً درست است» هنوز هم صادق است، و این ضرب المثل برای هر کسی که به طور کلی سرمایه گذاری می کند باید به خاطر بسپارد. این امر به ویژه در مورد ارزهای رمزنگاری شده صادق است. سفته بازان بی‌شماری سودجو به وب‌سایت‌های گمراه‌کننده‌ای روی می‌آورند که به اصطلاح بازده تضمین‌شده یا سایر تنظیماتی را ارائه می‌کنند که سرمایه‌گذاران باید مبالغ زیادی را برای بازده تضمین‌شده حتی بزرگ‌تر سرمایه‌گذاری کنند.
متأسفانه، این ضمانت‌های جعلی اغلب منجر به فاجعه مالی می‌شوند، زمانی که افراد سعی می‌کنند پول خود را بیرون بیاورند و متوجه می‌شوند که نمی‌توانند.
فرصت های جدید مبتنی بر رمزنگاری: ICO و NFT
پیشنهادات اولیه سکه (ICO) و توکن های غیر قابل تعویض (NFT) که مبتنی بر ارزهای دیجیتال هستند سرمایه گذاری، تعداد راه هایی که کلاهبرداران ممکن است به پول شما دسترسی داشته باشند را افزایش داده اند. درک این نکته ضروری است که اگرچه سرمایه گذاری ها یا چشم اندازهای تجاری مبتنی بر ارزهای دیجیتال ممکن است جذاب به نظر برسند، اما همیشه با واقعیت مطابقت ندارند.
به عنوان مثال، برخی از کلاهبرداران وب‌سایت‌های ICO جعلی می‌سازند و مردم را راهنمایی می‌کنند تا ارز دیجیتال را به یک کیف پول در معرض خطر اضافه کنند. در موارد دیگر، ممکن است ICO مقصر باشد. بنیانگذاران ممکن است توکن های نامحدودی را منتشر کنند یا با تبلیغات فریبنده در مورد محصولات خود سرمایه گذاران را فریب دهند.
قالیچه می کشد
کشش فرش زمانی اتفاق می‌افتد که شرکت‌کنندگان پروژه پول یا ارز دیجیتال را برای تامین مالی پروژه جمع‌آوری می‌کنند، سپس به طور ناگهانی تمام نقدینگی را حذف می‌کنند و ناپدید می‌شوند. سرمایه گذاران تمام مشارکت های خود را در صورت رها شدن پروژه از دست می دهند.
کلاهبرداری رمزنگاری استخراج ابری
پلتفرم‌ها برای مشتریان خرده‌فروشی و سرمایه‌گذاران تبلیغ می‌کنند تا آنها را متقاعد کنند که برای تضمین عرضه پایدار قدرت استخراج و پاداش، پول واریز کنند. پس از دریافت پیش پرداخت شما، این سایت ها از مزایایی برخوردار نخواهند شد، زیرا آنها واقعاً دارای نرخ هش مورد ادعای خود نیستند. اگرچه استخراج ابری همیشه یک کلاهبرداری نیست، اما قبل از سرمایه گذاری به تحقیق دقیق در سایت نیاز است.
چگونه یک کلاهبرداری رمزنگاری را تشخیص دهیم
کلاهبرداری رمزنگاری وقتی می دانید به دنبال چه هستید، به راحتی قابل تشخیص است. رمزارزهای قانونی با اطلاعات دقیق در مورد بلاک چین و توکن های مرتبط به راحتی در دسترس هستند.
کتاب سفید را بخوانید
رمزارزها یک فرآیند توسعه را طی می کنند. قبل از این رویه، الف کتاب سفید معمولاً برای خواندن برای همه باز است. این فرمول ها را ایجاد می کند، پروتکل ها و بلاک چین را توصیف می کند و نحوه عملکرد کل شبکه را توضیح می دهد. ارزهای دیجیتال جعلی به این شکل کار نمی کنند. درعوض، افرادی که پشت سر آنها قرار دارند، «کاغذهای سفید» را منتشر می‌کنند که بد نوشته شده‌اند، اعداد غیرقابل توضیحی دارند، توضیح نمی‌دهند که چگونه قصد دارند از ارز استفاده کنند، یا در غیر این صورت به نظر نمی‌رسد که کاغذ سفید قانونی باشد.
شناسایی اعضای تیم
کاغذهای سفید همیشه باید اعضا و توسعه دهندگان رمزارز را شناسایی کنند. مواردی وجود دارد که یک پروژه رمزنگاری منبع باز ممکن است نام توسعه دهندگان را نداشته باشد - اما این برای منبع باز معمول است. اکثر کدنویسی ها، نظرات و بحث ها را می توان در GitHub یا GitLab مشاهده کرد. برخی از پروژه ها از انجمن ها و برنامه هایی مانند Discord برای بحث استفاده می کنند. اگر هیچ یک از این موارد را پیدا نکردید و کاغذ سفید پر از خطا است، احتمالاً یک کلاهبرداری است.
به دنبال موارد "رایگان" باشید
بسیاری از کلاهبرداری‌های ارزهای دیجیتال، سکه‌های رایگان ارائه می‌کنند یا قول می‌دهند که سکه‌ها را در کیف پول شما بیاندازند. به خود یادآوری کنید که هیچ چیز هرگز رایگان نیست، به خصوص پول و ارزهای دیجیتال.
بازاریابی را بررسی کنید
استفاده از ارز دیجیتال معمولا راهی برای کسب درآمد نیست. اینها پروژه هایی با هدف مشخص و سکه ها یا توکن هایی هستند که به طور خاص برای پشتیبانی از عملکرد بلاک چین ایجاد شده اند. پروژه‌های ارز دیجیتال قانونی در رسانه‌های اجتماعی به‌عنوان جدیدترین و بهترین ارز دیجیتالی که نباید از دست بدهید، تبلیغ نمی‌کنند.
ممکن است به‌روزرسانی‌های ارزهای دیجیتال را در رابطه با پیشرفت‌های بلاک چین یا اقدامات احتیاطی جدید بخوانید، اما باید مراقب به‌روزرسانی‌هایی مانند «۱۴ میلیون دلار جمع‌آوری شده» یا ارتباطاتی باشید که به نظر می‌رسد بیشتر بر روی پول متمرکز هستند تا پیشرفت‌های فناوری که به ارز دیجیتال قدرت می‌دهد.
فناوری بلاک چین توسط شرکت های معتبر برای ارائه خدمات استفاده می شود. اگرچه ممکن است از توکن ها برای پرداخت هزینه تراکنش در بلاک چین خود استفاده کنند، اما بازاریابی باید ظاهر قانونی تری داشته باشد. همه اطلاعات به راحتی در وب سایت آنها قابل دسترسی خواهد بود و آنها پولی برای حمایت مالی و حضور افراد مشهور خواهند داشت. این شرکت‌ها خدمات مبتنی بر بلاک چین خود را به‌جای ترغیب مردم به خرید ارز دیجیتال خود تبلیغ می‌کنند.
چگونه از کلاهبرداری رمزارز جلوگیری کنیم
وجود دارد چندین اقدام برای جلوگیری از کلاهبرداری انجام دهید. اگر متوجه هر یک از علائم شدید، نباید روی هیچ پیوندی کلیک کنید، یک شماره تلفن بگیرید، به هیچ وجه با آنها تماس بگیرید یا برای آنها پول ارسال کنید. علاوه بر این:
- هرگز کلیدهای بیت کوین خصوصی خود را در پاسخ به درخواست ها ندهید. هیچ کس برای انجام یک تراکنش قانونی ارز دیجیتال به آن کلیدها نیاز ندارد. آنها فقط دسترسی شما به ارز دیجیتال و کیف پول شما را کنترل می کنند.
- وعده‌ها را نادیده بگیرید که پول زیادی به دست خواهید آورد.
- هرگز گوش نده سرمایه گذاری مدیرانی که با شما تماس می گیرند و قول می دهند به زودی پول شما را افزایش دهند.
- افراد مشهور را نادیده بگیرید - یک سلبریتی در مورد خرید ارز دیجیتال با مردم تماس نخواهد گرفت.
- اگر از یک سرویس یا برنامه دوستیابی آنلاین استفاده می کنید، قبل از اینکه به آنها پول بدهید، علایق عشق خود را شخصاً ملاقات کنید.
- هرگز به پیامک‌ها یا ایمیل‌های کسب‌وکارهای معروف یا مبهم که ادعا می‌کنند حساب شما مسدود شده یا نگران هستند، پاسخ ندهید.
- اگر ایمیل، متن یا پیام رسانه‌ای اجتماعی از یک دولت، سازمان مجری قانون یا شرکت خدماتی دریافت کردید که در آن حساب‌ها یا دارایی‌های شما مسدود شده است، و باید رمزنگاری یا پول ارسال کنید، با آژانس تماس بگیرید و به آن توجه نکنید. پیام
- لیست های شغلی را نادیده بگیرید تا تبدیل کننده پول نقد به کریپتو یا استخراج کننده ارز دیجیتال باشید.
- نسبت به ادعاهایی مبنی بر اینکه آنها مطالب صریحی از شما دارند که می خواهند منتشر کنند تا زمانی که ارز رمزنگاری شده را ارائه نکرده و آن را گزارش نکنید، شک داشته باشید.
- پول «رایگان» یا رمزنگاری را نپذیرید.
مرتبط: شش قانون سرمایه گذاری در کریپتو
نحوه گزارش یک کلاهبرداری رمزنگاری
اگر قربانی یک کلاهبرداری رمزنگاری شده اید یا مشکوک هستید که دارید، تعدادی سازمان وجود دارند که می توانند به شما کمک کنند. برای دریافت کمک، از فرم های شکایت آنلاین آنها استفاده کنید:
- گزارش تقلب FTC
- شکایات و نکات کمیسیون معاملات آتی کالا
- گزارش تقلب در کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده
- شکایت مرکز شکایات جرایم اینترنتی FBI
همچنین می توانید با صرافی رمزنگاری که استفاده می کنید تماس بگیرید. آنها ممکن است پیشگیری از کلاهبرداری یا سایر اقدامات را برای محافظت از دارایی ها و پول رمزنگاری شما داشته باشند.
